分散投資をするメリットについて簡単に解説【入門編】

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分散投資のメリットは？

投資スタイルには大きく分けて集中投資と分散投資の二種類がありますが、今回は分散投資をするメリットについて簡単に解説します。

銘柄の組み合わせのことをポートフォリオと呼びますが、分散投資はポートフォリオの内容に焦点を当てた投資手法です。

具体的には正反対の業種の銘柄を保有することで、リスク回避を行うことができる点です。

アクティブ運用とパッシブ運用とは？

運用スタイルにはアクティブ運用とパッシブ運用の二つがあります。

分散投資というのはパッシブ運用のことで、一般投資家向けに少額から購入可能なインデックスファンド（＝投資信託）などが有名です。

インデックスファンドは株価指数と連動しているので、「守りの戦法」で資産運用したい方には向いています。

補足：日経平均とTOPIX

TOPIXの週足チャート

日経平均とTOPIXについて簡単に知りたい方に向けて補足的に説明します。

両者はともに新聞やニュースなどでよく耳にするワードだと思いますが、それぞれについて大まかな説明は以下の通りです。

日経平均はファーストリテイリング（ユニクロ）を筆頭に、値がさ株（＝株価が高い株）だけで20%以上の寄与度になります。

なので、日経平均は値がさ株の上下に大きく左右されるのです。

ちなみに、225社の入れ替えは毎年10月に定期入れ替えがあります。

ここで、株価の高い銘柄が新規に組み込まれると日経平均が上がるという現象が起こる場合があります。

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パッシブ運用で儲かるのか？

SNSなどのネット上で積極的に発信している個人投資家は、アクティブ運用の方が多い印象を受けます。

分散投資でリスク回避を行うよりも、個別株に集中する方が値上がり期待ができる分、刺激的であり、当たれば利益も大きくなります。

ただ、過去の統計を見ると、アクティブファンドのうち、株価平均指数を上回る成績を残したのは全体の3割を下回っているというデータがあります。

これはつまり、アクティブ運用は当たれば大きいが、外れると想定以上の損失を出すリスクがあるということです。

株価を常時チェックしたくない方は、分散投資をオススメ

投資スタンスをアクティブ運用に設定すると、個別株の値動きに神経をすり減らすことになります。

相場環境は刻一刻と変化し、それに応じて個別株の値動きも似たような動きを見せます。

もちろん、中には地合いに関係なく力強い値動きを見せる銘柄もありますが、それでも相場環境を一切無視することはできないでしょう。

短期的に資産が倍増することはあまり期待できませんが、その分、長期的に緩やかな資産運用が可能になります。

できるだけ損をしたくない、年単位で堅実に資産運用をしたい方にとっては分散投資はオススメの投資スタイルだといえるでしょう。

▶逆に比較的短期間で資金を増やしたい方には集中投資の方がおすすめです。

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今回はこれで以上です。本記事が参考になれば幸いです。

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